Waar worden jouw gegevens op gecheckt?

De controles die we doen zijn er om jou te beschermen tegen mogelijke identiteitsfraude en Semmie te beschermen tegen personen die misbruik van ons willen maken. De controles zijn grotendeels wettelijk bepaald. Waar wordt op gecheckt?

1. Identificatie door middel van je paspoort of identiteitskaart

We checken je paspoort of identiteitskaart op geldigheid en volledigheid. We gebruiken je legitimatiebewijs om je als rekeninghouder te identificeren.

2. Fraude

We voeren een EVA-check (Externe verwijzing applicatie) uit. Hierbij wordt gekeken of je als persoon staat geregistreerd voor een geval van fraude of andere criminele activiteit. Deze controle wordt uitgevoerd door BinckBank, waar we mee samenwerken.

3. Paspoort vermist of gestolen

We voeren een VIS-check (Verificatie Informatie Systeem) uit. VIS is het register voor gestolen en/of vermiste identiteitsbewijzen. Zo weten we dus zeker dat jouw legitimatiebewijs niet staat geregistreerd als vermist of gestolen.

4. Politiek actief persoon of geldende sanctie

We controleren of je voorkomt op (internationale) lijsten waarop alle personen staan waar een sanctie tegen is opgelegd of die geregistreerd staan als politiek prominent persoon (PEP).

5. Controle van je gegevens

Tot slot controleren we of je alle gevraagde gegevens hebt ingevuld en of dit klopt. Hierbij kun je denken aan een check op je adresgegevens, maar ook of je e-mailadres volledig is.