Wat is de core-satellite strategie?

De core-satellite strategie is een beleggingsstrategie die wordt toegepast op een beleggingsportefeuille. De portfolio wordt opgebouwd met een vaste kern en daar omheen een aantal satellieten. De core-satellite strategie verwijst naar ons zonnestelsel. Hier draaien manen (satellites) om een planeet (de core).

Het doel van de core-satellite strategie

Beleggers gebruiken deze strategie om tot een goede vermogensspreiding te komen. Daarmee kan het risico dat ze lopen bij beleggen, worden beperkt. Zo kan het zijn dat een belegger 70% van zijn vermogen in een fonds met een laag risico investeert, en de overige 25% in risicovollere beleggingsproducten.

Door risicovollere producten op te nemen als satellites, wil een belegger meer rendement genereren. Hoe meer risico je immers loopt, hoe hoger het rendement vaak kan zijn. Tegelijkertijd betekent meer risico ook een groter kans op verlies. Doordat de core een laag risico heeft, wil de belegger meer rendement genereren, zonder daarbij onnodig veel risico te lopen.

Wat zijn de voordelen van een core-satellite strategie?

Deze beleggingsstrategie biedt enkele belangrijke voordelen:

  • Kostenbesparing
  • Brede spreiding
  • Minder handelen leidt tot betere beleggingsresultaten
  • Omdat je belegt voor de lange termijn heb je minder omkijken naar je beleggingsportefeuille

Wat zijn voorbeelden van cores in de core-satellite strategie?

Voor de cores in de strategie zal er voornamelijk gekozen worden voor minder risicovolle vastrentende beleggingen, zoals obligaties, beleggingsfondsen en aandelen.

Vooral beleggingsfondsen zijn momenteel populair bij beleggers die investeren volgens de core-satellite strategie. Populaire fondsen in dit genre zijn VWRL, VTI en VXUS.

Wat zijn voorbeelden van satellites in de core-satellite strategie?

De satellieten bestaan in een core-satellite strategie vooral uit meer gespecialiseerde beleggingen waarmee een belegger denkt een hoger rendement te kunnen behalen dan de markt of een index. Zo kunnen er fondsen geselecteerd worden die beleggen in specifieke regio’s, landen, stijlen of sectoren. Denk aan beleggingen in opkomende markten, of risicovollere producten zoals vastgoed, grondstoffen of cryptovaluta.